يرغب العديد من المتعثرين والمدينين من رجال الأعمال والمستثمرين في معرفة شروط الإفلاس في النظام السعودي بالتفصيل، حيث يهدف نظام الإفلاس إلى تنظيم الوضع المالي للأفراد والشركات في حالة التعثر المالي، كما يهدف إلى إعادة هيكلة الوضع المالي وتحسينه، وفي حالة عدم القدرة على التعامل بشكل فعال مع الإفلاس، فإن نظام الإفلاس يساعد في إنهاء وضع الشركة بصورة نهائية، ولمعرفة شروط الإفلاس وإجراءات رفع دعوى الإفلاس في المملكة تابعونا.
شروط الإفلاس في النظام السعودي
حدد نظام الإفلاس السعودي شروط الإفلاس وهي كالتالي:
- أن يكون المدين عاجزًا عن سداد الالتزامات والديون للدائنين في أوقاتها، أو أن يكون متعثرًا أو مفلسًا.
- عجز الشركة عن تجاوز الأزمات المالية.
- توافر شروط افتتاح إجراء الإفلاس المرغوب افتتاحه.
- إنهاء التسوية الوقائية حسب الفقرة (ب) أو (ج) أو (ه) أو (و) أو (ز) من المادة 39 من نظام العمل.
حيث تنص المادة 39 على “تقضي المحكمة بإنهاء إجراء التسوية الوقائية في أي من الحالات الآتية:
أ – إذا تقدم المدين إلى المحكمة بطلب إنهاء الإجراء لاكتمال تنفيذ الخطة.
ب – إذا لم يتحقق النصاب المطلوب في تصويت الملاك أو الدائنين على المقترح أو تعذر تصويت الملاك أو الدائنين عليه في الموعد المحدد, وذلك دون إخلال بالفقرة (5) من المادة (الحادية والثلاثين) من النظام.
ج – إذا رفضت المحكمة التصديق على المقترح.
د – إذا تقدم المدين بطلب إنهاء الإجراء لكون شروط افتتاح الإجراء لم تعد منطبقة عليه.
هـ – إذا تقدم المدين أو الدائن بطلب إنهاء الإجراء لتعذر تنفيذ الخطة .
و – إذا تقدم المدين بطلب إنهاء الإجراء لعدم رغبته في الاستمرار في إدارة نشاطه أو استكمال تنفيذ الخطة.
ز – إذا تقدم ذو مصلحة بطلب إنهاء الإجراء لوجود مخالفات مؤثرة خلال الإجراء أو لارتكاب المدين لفعل من الأفعال المجرمة في النظام.
اقرأ ايضا / إجراءات التصفية والإفلاس في النظام السعودي 2025
شروط رفع دعوى إفلاس في السعودية
عقب ذكر شروط الإفلاس في النظام السعودي، سوف نذكر شروط رفع دعوى الإفلاس، حيث يتم رفع دعوى الإفلاس من أجل تحقيق توازن بين مصلحة المدين والدائن عن طريق أساليب قانونية عادلة، ولقبول طلب الإفلاس يلزم توافر الشروط التالية:
- إثبات عجز المدين عن تسديد الديون الحالية أو المستقبلية، أي أنه غير قادر على سداد التزاماته المالية.
- تقديم الوثائق والمستندات المالية التي تؤكد الوضع المالي للمدين، مثل السجلات التجارية، كشف الحساب، عقود الديون، ذلك من أجل إمداد المحكمة بالمعلومات اللازمة لاتخاذ القرار الملائم.
- إثبات حسن نية المدين في التعاون مع المحكمة والدائنين خلال إجراءات الإفلاس، وهذا عن طريق الالتزام بأوامر وتعليمات المحكمة وتقديم المعلومات السليمة.
إجراءات رفع دعوى الإفلاس في السعودية
إذا توافرت شروط الإفلاس في النظام السعودي وفقًا لما تتضمنه اللائحة التنفيذية لنظام الإفلاس السعودي، وتعرضت شركتك للإفلاس، فعليك رفع دعوى إفلاس، فحسب نظام الإفلاس السعودي، يمكن رفع دعوى الإفلاس من خلال القيام بالإجراءات الآتية:
- في البداية يجب استشارة محامي الإفلاس المتخصص من أجل تقييم الأوضاع المالية والقانونية للشركة.
- إعداد الوثائق والمستندات القانونية والمالية الخاصة برفع دعوى الإفلاس، مثل قائمة الديون، الدخل والأصول.
- يتم تقديم طلب الإفلاس للمحكمة المختصة، ويتضمن الطلب جميع المعلومات المطلوبة بما فيها سبب الإفلاس.
- تعين المحكمة أمين إفلاس، وهو المسؤول عن إدارة إجراءات الإفلاس وتقييم وتوزيع أصول المدين على الأفراد الدائنة.
- إعلان الدائنين بفتح إجراء الإفلاس من أجل توفير الفرصة لهم لتقديم الطلبات.
- تقييم كافة أصول المدين وتحديد ومعرفة قيمتها السوقية.
- التأكد من صحة الديون التي قدمها الدائنين والتحقق من مطابقتها للقانون.
- إعداد خطة التسوية بين كلًا من المدين والدائنين، من أجل إعادة الهيكلة للديون وجعل المدين يتمكن من استمراره في العمل.
- إذا لم يتم الوصول إلى اتفاق حول خطة التسوية، فإنه يتم تصفية الأصول الخاصة. بالمدين وتوزيع عائدها على الدائنين حسب أولوياتهم.
يمكنك الاطلاع علي / نظام الإفلاس في السعودية وأهم 6 إجراءات الإفلاس
إفلاس الشركات في السعودية
إفلاس الشركات في السعودية هو حالة قانونية ناتجة عن توافر شروط الإفلاس في النظام السعودي مثل عدم قدرة الشركة على الوفاء بديونها بالتزاماتها المادية نحو الدائنين، ويتم الإعلان عن إفلاس الشركة عندما تكون الشركة غير قادرة على سداد الديون المستحقة في المواعيد المحددة، وذلك يجعل من الصعب الاستمرار في العمليات اليومية للشركة بصورة طبيعية، ويعتبر الإفلاس طريقة لحماية الشركات من المطالبات القانونية من دائنيها، وهو أيضًا طريقة لإعادة التنظيم أو التصفية للشركات بشكل منظم.
استعلام لجنة الإفلاس
لجنة الإفلاس هي عبارة عن جهة حكومية سعودية، تسهم هذه اللجنة في تعزيز الثقة في إجراءات الإفلاس من خلال خبرات العاملين في مجال الإفلاس، بالإضافة إلى رفع كفاءة إجراءات الإفلاس وفعاليتها، تتمتع لجنة الإفلاس بالشخصية الاعتبارية وكذلك الاستقلال الإداري والمالي، وتعمل اللجنة تحت إشراف وزير التجارة السعودي.
وقد نص نظام الإفلاس السعودي على تشكيل لجنة الإفلاس والتي تتألف من خمسة أشخاص أو أكثر من أصحاب الخبرة والتأهيل، يقوم وزير التجارة باقتراح اسماءهم، هذا لمدة ثلاثة أعوام قابلة للتجديد.
هل تحتاج إلى التواصل مع أفضل محامي تجاري بالرياض
مهام لجنة الإفلاس
تقوم لجنة الإفلاس منذ بداية تأسيسها بتنفيذ العديد من الاختصاصات الإدارية والفنية المنصوص عليها في نظام الإفلاس السعودي ولائحته التنفيذية، وأبرز المهام التي تقوم بها اللجنة ما يلي:
- استكمال الهيئة النظامية لإجراء الإفلاس من خلال إصدار نماذج ومعايير ووثائق نظامية التى نص عليها نظام الإفلاس السعودي ولائحته التنفيذية.
- القيام بأعمال إجراء التصفية الإداري وإدارتها.
- بعد اكتساب الخبراء وأمناء الإفلاس للمعارف والمهارات المطلوبة التي تقدمها لجنة الإفلاس ضمن البرامج التأهليه المتخصصة، تقوم اللجنة بترخيص الخبراء وأمناء الإفلاس.
- تحضير وإعداد قائمة الخبراء والأمناء لنشرها في الموقع الإلكتروني الرسمي الخاص بلجنة الإفلاس.
- المساهمة في رفع كفاءة إجراء الإفلاس من خلال التحقق والتفتيش على كافة إجراءت الإفلاس للتأكد من التزام كافة الأطراف بالأحكام الواردة في النظام.
- تعزيز مبادىء الشفافية والثقة في كافة إجراءات الإفلاس عن طريق إنشاء وحفظ وإدارة سجل للإفلاس.
- إقامة فعاليات هادفة وأنشطة من أجل رفع الوعي بنظام الإفلاس.
- تمكين تنفيذ وتطبيق نظام الإفلاس السعودي عن طريق إصدار أدلة إرشادية متخصصة بالإضافة إلى الخدمات الإلكترونية المتقدمة.
- عقد شراكة مع القطاع الخاص والجهات الحكومية لتعزيز فعالية تطبيق أحكام النظام.
- المراجعة المستمرة لأحكام نظام الإفلاس ولائحته التنفيذية والتعليمات والقواعد المتعلقة بهما، والتنسيق مع الهيئات ذات الصلة، واقتراح التعديلات حسب الإجراءات النظامية.
إلى هنا ينتهي الحديث عن شروط الإفلاس في النظام السعودي وشروط رفع دعوى الإفلاس، كما تم الحديث عن إجراءات رفع دعوى الإفلاس، وحتى لا تتعرض للإفلاس، عليك بالاستعانة بمحامي متخصص في نظام الإفلاس السعودي لحماية شركتك واستمرار نشاطها.
الأسئلة الشائعة
هل يحق للدائن التقدم بطلب افتتاح إجراء إفلاس لأحد المدينين؟
نعم، من حق الدائن التقدم بطلب افتتاح أربعة إجراءات من إجراءات الإفلاس، وهي إعادة التنظيم المالي، إعادة التنظيم المالي لصغار المدينين، التصفية والتصفية لصغار المدينين، وتفتتح المحكمة أي منها عند توافر الشروط النظامية.
ما هي العقوبات المحتملة للأفراد أو الشركات الذين يسيئون استخدام نظام الإفلاس؟
العقوبات المحتملة للأشخاص أو الأفراد الذين يسيئون استخدام نظام الإفلاس هي الغرامة المالية،العقوبات التأديبية العقوبات الجنائية، أو الحظر.
هل يمكن للمدينين الحصول على تعويضات أثناء عملية الإفلاس ؟
يمكن للمدين الحصول على تعويضات أثناء عملية الإفلاس في بعض الحالات التي حددها النظام مثل تعويض عن خسائر الأصول، تعويض عن الأموال المستردة من الديون، أو تسوية الديون بالاتفاق مع الدائنين.